Zwei Prüfungen statt einer

Zwei Schalter, zwei Zwecke

Die Prüfung beim Veranstalter und die Prüfung beim Zahlungsdienst sehen ähnlich aus und verfolgen verschiedene Ziele. Das Haus muss wissen, wer spielt, wie alt er ist und ob er gesperrt ist. Der Dienst muss wissen, wessen Geld er verwahrt und woher es kommt. Beide Pflichten stammen aus unterschiedlichen Gesetzen und werden von unterschiedlichen Stellen überwacht.

Deshalb gibt es auch keine Abkürzung über die jeweils andere Seite. Eine abgeschlossene Prüfung beim Dienst nützt dem Veranstalter nichts, und umgekehrt genauso wenig. Wer schon eine Bestätigung besitzt, muss die zweite trotzdem durchlaufen, und zwar mit eigenen Unterlagen und in der Oberfläche der anderen Seite.

Was der Veranstalter prüfen muss

Ein erlaubter Anbieter in Deutschland darf nicht anonym spielen lassen. Er prüft die Identität, das Alter und den Sperrstatus, und er meldet das Konto im länderübergreifenden Datenabgleich an. Daran hängt auch die gemeinsame Monatsgrenze von 1000 Euro. Sie gilt pro Person über alle erlaubten Häuser zusammen, und sie funktioniert nur, weil die Konten registriert sind.

Ein Teil der Prüfung ist dabei nicht vom Nutzer abhängig. Die Abfrage der Sperrdatei läuft im Hintergrund, und ein Eintrag dort beendet den Zugang bei allen erlaubten Anbietern gleichzeitig. Der Zahlungsweg spielt dabei keine Rolle; eine Geldbörse ändert daran nichts, und sie soll es auch nicht.

Was der Zahlungsdienst prüfen muss

Ein Herausgeber von elektronischem Geld unterliegt eigenen Pflichten. Er muss seine Kunden kennen, die Herkunft der Mittel plausibel einordnen und Vorgänge laufend beobachten. Je nach Risikoeinschätzung reicht dafür zunächst wenig, und später wird mehr verlangt. Das erklärt, warum ein Konto monatelang unauffällig läuft und dann plötzlich Nachweise angefordert werden.

Diese Nachfrage ist kein Verdacht gegen die Person, sondern ein Pflichtprogramm, dessen Auslöser meist technisch sind. Eine neue Quelle, ein ungewohnter Betrag, ein Gerät aus einem anderen Land oder eine längere Pause genügen. Wichtig ist nur, auf eine solche Anfrage zügig zu antworten, denn solange sie offen ist, bleiben Abhebungen liegen.

Welche Unterlagen in Frage kommen

Welche Dokumente konkret verlangt werden, entscheidet jede Stelle für sich, und die Liste steht im jeweiligen Kontobereich. Die Gattungen sind allerdings überall dieselbe knappe Auswahl.

• Ein amtlicher Lichtbildausweis, gültig und vollständig lesbar, meist beide Seiten.
• Ein Adressnachweis, dessen Anschrift mit der im Konto hinterlegten übereinstimmt.
• Ein Nachweis über die Zahlungsquelle, etwa ein Auszug mit sichtbarem Inhabernamen.
• Bei Nachfragen zur Herkunft der Mittel ein Beleg über den Zufluss, etwa eine Abrechnung.
• Gelegentlich ein bewegtes Bild oder eine Aufnahme in einem geführten Verfahren, die der Dienst selbst anleitet.

Die Reihenfolge, die Zeit spart

Beide Prüfungen lassen sich erledigen, bevor überhaupt Geld bewegt wird. Das kostet am Anfang eine halbe Stunde und spart später das Warten an zwei Schaltern gleichzeitig. Wer dagegen erst beim ersten Gewinn anfängt, wartet nicht einmal, sondern zweimal, und die Wartezeiten addieren sich nicht einmal, sondern verschachteln sich.

1. Das Mitgliedskonto beim Zahlungsdienst eröffnen und dessen Prüfung vollständig abschließen.
2. Die Quelle für die Aufladung hinterlegen und einen kleinen Betrag aufladen, damit der Weg einmal nachgewiesen ist.
3. Das Spielerkonto anlegen und dort die Prüfung abschließen, bevor eingezahlt wird.
4. Die Einzahlungsgrenze im Spielerkonto auf den eigenen Wert setzen.
5. Erst danach einzahlen und den ersten Vorgang in beiden Protokollen gegenlesen.

Wann eine Prüfung sich wiederholt

Eine abgeschlossene Prüfung ist keine Ewigkeitsgarantie. Beide Seiten müssen ihre Angaben aktuell halten, und es gibt wiederkehrende Anlässe für eine Auffrischung. Ein abgelaufener Ausweis ist der offensichtlichste. Dazu kommen ein Umzug, eine Namensänderung, eine neue Zahlungsquelle und die Rückkehr nach langer Pause.

Ebenfalls ein Anlass ist eine deutliche Veränderung im eigenen Verhalten. Steigen die Beträge oder ändert sich die Richtung, verdichtet sich die Beobachtung. Dieses Muster kennt man von Banken, und es ist bei Zahlungsdiensten dasselbe. Wer das vorher weiß, hält die Dokumente aktuell und erlebt keine Überraschung am Tag der Auszahlung.

Warum Einreichungen scheitern

Die meisten Ablehnungen haben keine inhaltlichen Gründe, sondern handwerkliche. Ränder abgeschnitten, Blitz im Dokument, ein Finger über der Nummer, eine Aufnahme eines Bildschirms statt eines Dokuments, eine Datei im falschen Format. Jeder dieser Fälle kostet einen Durchlauf, und ein Durchlauf kostet Tage.

Hilfreich ist eine stumpfe Routine: das Dokument flach auf eine dunkle, matte Fläche legen, bei Tageslicht und ohne Blitz aufnehmen, alle vier Ecken sichtbar lassen, die Datei vor dem Hochladen am großen Bildschirm ansehen. Wer die Nummer selbst nicht entziffern kann, bekommt dafür keine Bestätigung.

Daten sparsam einreichen

Beide Stellen bekommen Dokumente, die mehr enthalten als die Antwort auf ihre Frage. Deshalb gilt: nur das einreichen, was in der Anfrage genannt ist, und nur über den Kanal, der im Konto dafür vorgesehen ist. Ein Hochladebereich im eingeloggten Zustand ist sicherer als ein Anhang in einer Nachricht.

Nützlich ist außerdem eine kleine Buchführung über das Eingereichte. Wer notiert, welches Dokument er wann an welche Stelle geschickt hat, kann bei einer zweiten Anfrage sagen, was schon vorliegt. Das verkürzt Rückfragen und verhindert, dass dasselbe Papier mehrfach durch verschiedene Kanäle wandert. Praktisch genügt eine Zeile pro Vorgang mit Datum, Empfänger und Art des Dokuments.

Unterlagen über offene Kanäle zu verschicken, ist die eine Gefahr. Die andere sind Nachrichten, die Unterlagen anfordern und gar nicht von der Gegenseite kommen. Eine Prüfung wird in dem Konto angekündigt, in dem sie stattfindet. Steht dort nichts, gibt es auch nichts einzureichen, und zwar unabhängig davon, wie überzeugend eine Nachricht aussieht.